加拿大MSB外汇区块链双牌照

外汇行业的日益发展，外汇平台越来越多，很多平台已经开始为平台申请办理正规的监管牌照，有了这些监管牌照平台才会有更加好的发展方向，加拿大MSB牌照就是其中之一，加拿大监管牌照也成了网红牌照，如果你在魁北克做生意，你也会受到金融市场协会(AMF)的监管。AMF是魁北克省政府监管该省金融市场的机构。此外，作为一个收集个人资料的机构，加拿大私隐专员公署将规管你在个人资料方面的做法。行业成员也可能受到额外的省级要求，这取决于你在哪里做生意。

加拿大全名Fintrac Money Services Business（Fintrac MSB），一般大家都叫FTR牌或者MSB牌。在加拿大经营的金钱服务业务(MSBs)受加拿大反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)要求的约束。加拿大监管机构是加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)。除了监管该行业，FINTRAC从持牌的MSB机构获得定期的报告，并为该行业发布更新行业条例。

业务范围

加拿大MSB向公众提供下列服务;

 外汇交易:进行交易，您可以将一种货币(美元兑换加元)兑换成另一种货币。

 资金支付：156使用电子资金转帐网络6991或任何其他方法，3780将资金从一个个人或组织转移到另一个个人或组织。

 兑换或出售汇票、旅行支票或任何类似的东西：这也可能包括兑现或出售旅行支票或任何类似的东西。这并不包括将支票兑现给特定的个人或组织

加拿大FTR MSB牌照优势

 加拿大MSB是目前所有国内AA类牌中办理费用蕞低的牌照

 加拿大MSB不需要缴纳保证金

 加拿大MSB牌照下牌时间快

 加拿大MSB投诉少，口碑好

报告：

货币服务企业必须完成某些交易和财产的报告，并提交给FINTRAC。财务交易报告对于FINTRAC分析交易的能力至关重要，以便开发向执法部门和合作伙伴机构披露的财务情报。因此，您的报告质量将由FINTRAC在考试中审查。

可疑交易:在确定有合理理由怀疑交易或未遂交易与洗钱或恐怖主义融资犯罪的委托或未遂委托有关的30天内，您必须提交可疑交易报告(STR)。下面的STR指南解释了如何识别和报告STRs，这三篇指南应该一起阅读。看什么是可疑交易报告?，向FINTRAC报告可疑交易以及洗钱和恐怖主义融资指标——货币服务业务。

恐怖分子财产:当你知道你所拥有或控制的财产是由恐怖分子或恐怖组织拥有、控制或代表他们时，你必须立即提交报告。您还必须向加拿大皇家骑警(RCMP)和加拿大安全情报局(CSIS)提交一份报告。参见准则5:提交恐怖主义财产报告。

大额现金交易:当您在24小时内通过单笔交易或多笔交易收到1万加元或更多现金(包括税费或其他费用)时，您必须在15个日历日内提交一份报告。参见准则7A:以电子方式向FINTRAC提交大额现金交易报告;准则7B:以书面形式向FINTRAC提交大额现金交易报告。

电子资金转账:当您发送或接收客户发起的指令，以便在国际上转账10,000加元或更多;在24小时内，您必须在5个工作日内提交一份报告，无论是单笔交易还是多笔交易。参见准则8A:以电子方式向FINTRAC提交非SWIFT电子资金转账报告，准则8B:以书面形式向FINTRAC提交SWIFT电子资金转账报告，准则8C:以书面形式向FINTRAC提交非SWIFT电子资金转账报告。

如果你有电脑和互联网连接，你必须通过电子方式向FINTRAC提交所有报告，恐怖分子财产报告除外

牌照申请工作包括：

 MSB牌照的金融业务方案设计

 准备与撰写申请材料

 向加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)递交MSB牌照的申请

 申请过程中，负责回答由加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)提出的问题。

 若加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交，如Product Disclosure Statement。

如果你是一家金钱服务公司，你需要知道所有适用于你的义务。这包括在FINTRAC注册您的业务，向FINTRAC报告，保存记录，识别您的客户，并有一个合规计划。